Попытки регуляторов получить контроль над криптовалютными операциями не всегда эффективны. Ситуация не изменилась и после вступления в силу Пятой Директивы EC по борьбе с отмыванием денег (5AMLD). Согласно отчету аналитической фирмы Peckshield, за последние два квартала через крупнейшие криптовалютные биржи прошло 147,000 BTC (1,3 миллиарда долларов), поступивших с подозрительных адресов. В первую десятку криптобирж, принимавших эти средства, вошли Huobi, Binance, OKEx, ZB, Gate.io, Bitmex, Luno, Huobtc, Bithumb и Coinbase. В исследовании отмечается, что на долю трех ведущих торговых платформ приходится более 60% от общей суммы (88,200 BTC).
Преступные транзакции
В начале апреля ФБР арестовало российского рэпера за отмывание денег с использованием криптовалюты. Расследование в отношении Максима Бойко началось с размещенных им фотографий с пачками купюр в своем Instagram аккаунте. Агенты бюро расследований проанализировали его учетную запись iCloud и выявили взаимосвязь с аккаунтом одной из самых опальных криптовалютных бирж — BTC-e*. Далее, с использованием таких инструментов, как Chainalysis и CipherTrace, удалось подробно изучить криптовалютные транзакции, совершенные рэпером с 2017 года.
*Российская криптовалютная биржа BTC-e прекратила существование в июле 2017 года из-за причастности к отмыванию средств, украденных с биржи Mt.Gox. Осенью того же года биржа возобновила работу под новым брендом WEX, но через некоторые время закрылась снова. Пользователи Mt.Gox, BTC-e, WEX до сих пор пытаются вернуть свои средства.
Большинство транзакций “грязной” криптовалюты остаются без внимания, пока никто не пытается вывести средства через криптовалютные биржи. Торговые платформы могут помешать таким операциям и для этого они внедряют новые инструменты, которые позволяют выявить происхождение средств и проверить их на наличие пересечений с преступной деятельностью.
Криптовалютная биржа Huobi использует собственную программу под названием Star Atlas, которая отвечает за автоматическую блокировку подозрительных аккаунтов. Как и CipherTrace, она проверяет, внесены ли кошельки пользователя в черный список, связаны ли они с терроризмом, мошенническими действиями и т.д. Собранную информацию Huobi предоставляет для расследований по отмыванию денежных средств и для соблюдения нормативных требований регуляторов. Еще одна биржа, EXMO, уже в сотрудничестве с CipherTrace, запустила функционал по оценке рисков транзакций в режиме реального времени с добавлением функций прогнозирования.
Know your Customer (KYC) и Anti-Money Laundering (AML)
Соблюдение процедур KYC и AML — два ключевых принципа прозрачного обмена криптовалюты. Изначально сообщество неоднозначно восприняло эти условия, но в итоге многие признали их эффективность и прямую необходимость. По мере того, как правила AML в отношении криптовалют внедряются во всем мире (включая 5AMLD), многим преступникам становится труднее переводить криптовалюту на биржи с целью дальнейшего обмена.
По словам CEO AAX Тора Чана, задача состоит в том, чтобы уберечь рынок от злоумышленников, которые могут заниматься незаконной деятельностью и/или проживать в юрисдикциях с высоким уровнем риска:
Сложность в том, что отдельные лица могут подвергаться санкциям, а адреса кошельков — нет. Таким образом, помимо получения документов, удостоверяющих личность, все поставщики услуг виртуальных активов (VASP), например биржи, должны получать и передавать данные клиентов, связанные с адресами кошельков, при совершении любой транзакции.
В 2019 году биржа AAX заключила сотрудничество с Refinitiv, чтобы проверять историю своих клиентов, и Elliptic, чтобы выявлять и расследовать киберпреступления, используя проверенные криминалистические решения по типу Elliptic Navigator. AAX также интегрировала решения Kroll — мирового лидера в области кибербезопасности, работающего с финансовыми учреждениями и спецслужбами, такими как ФБР, MI6 и Интерпол.
Криптовалюные биржи активно ищут решения, которые позволят продолжать деятельность в разных юрисдикциях. В условиях регулятивной неопределенности приходится заботиться о прозрачности и бороться с отмыванием средств, не дожидаясь принятия законов. Это кажется верным и единственным способом избежать таких ситуаций, как с Epayments, где клиенты сервиса стали заложниками несовершенного регулирования.
Поэтому AAX, Huobi и другие биржи внедряют новые инструменты анализа и проверки пользователей и их транзакций. Хочется надеяться, что они позволят правильно ответить на повышенное внимание к подозрительным транзакциям как со стороны сообщества, так и со стороны регуляторов по всему миру, а не превратятся в «охоту на ведьм», от которой пострадают законопослушные граждане разных стран.
Комментариев нет:
Отправить комментарий